銀行業(yè)的奇葩事，仍在持續(xù)發(fā)酵中。

　　10月23日，有媒體報道稱，江西知名藥企濟民可信集團旗下兩家子公司的28億元存款，在不知情的情況下，被渤海銀行南京分行用于另一家公司的“貸款質(zhì)押擔?！薄４撕笤?0月24日，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱，“發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決?！?/p>

　　渤海銀行南京分行的聲明中提及的“企業(yè)間異常行為”，也引發(fā)濟民可信集團的強烈反應(yīng)，該集團當晚通過官方微信發(fā)文“六問渤海銀行南京分行”。10月25日，濟民可信集團在接受證券時報·e公司記者采訪時稱，銀行用于辦理質(zhì)押擔保的材料中，應(yīng)有大量偽造的公章，不排除有銀行人員牽涉其中。另據(jù)了解，相關(guān)材料中有300多個公章疑似偽造。

　　記者實地采訪時注意到，涉事的華業(yè)石化辦公地點已被另外一家公司占據(jù)，但兩者究竟是什么關(guān)系仍然是個謎。渤海銀行南京分行人士則表示，相關(guān)事宜以公告為準，“后續(xù)如果還有情況我么也會繼續(xù)發(fā)布公告。”

　　28億被質(zhì)押：交涉中銀行曾希望再質(zhì)押5億元

　　10月24日晚間，濟民可信集團于通過官方微信發(fā)布《六問渤海銀行南京分行!》的文章，要求渤海銀行南京分行方面給予正面回復。記者通過該文章簡要梳理了事發(fā)經(jīng)過：

　　8月19日案發(fā)當日，濟民可信集團獲知有人正在銀行柜臺冒充集團人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時，財務(wù)人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。

　　8月21日晚，渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒、助理管鵬程與濟民可信集團溝通時，還將該筆貸款的涉事方華業(yè)石化相關(guān)負責人帶到了現(xiàn)場。濟民可信集團曝光的錄音顯示，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認：從未與濟民可信集團任何人員有過任何接觸，并表示與貴行早有溝通，還描述了如何在我方不知情的情況下將我集團存款辦理質(zhì)押的細節(jié)。

　　錄音同時顯示，渤海銀行南京分行方面居然又提出：希望濟民可信集團能允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。“一旦25號他續(xù)不上，您這邊不給他做，還不了了，逾期，我們銀行代付，第一時間就會拿你們存單，你那邊報警，好，那整個存單28億全部凍結(jié)，你存單也拿不走，錢也拿不走。”

　　值得關(guān)注的是，2021年3月，無錫方盛會計師事務(wù)所對我集團子公司山禾藥業(yè)進行例行調(diào)查時，向貴行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結(jié)、擔?；蚱渌褂孟拗啤钡膬?nèi)容下，貴行回復“經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符”。銀行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟民可信集團承認：該集團每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。9月3日，濟民可信集團在多次交涉無果后，向無錫警方報警，希望查明事實真相。

　　存款方：質(zhì)押材料中大量公章疑似偽造

　　濟民可信集團當初為何要將28億元存入渤海銀行南京分行?對此集團辦公室人士在接受證券時報·e公司記者采訪時表示“存在銀行里的錢，其實就是兩家子公司的項目建設(shè)和流動資金，”該不愿具名人士解釋說，由于建設(shè)周期比較長，所以集團將專項資金以定期存款的形式，分多筆陸續(xù)存入了渤海銀行南京分行，“因為它也是個國有股份制銀行，我們就覺得肯定沒什么大問題。

　　據(jù)介紹，到今年8月份，集團總共存入33億元，其中在8月初存入了5億元后，山禾藥業(yè)總經(jīng)理于8月19日接到銀行柜臺電話，表示有人正在柜臺辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)，這也將這件懸案徹底引爆。

　　“我們撥打了渤海銀行總行的電話，客服回復說我們之前存入的28億元都被質(zhì)押了，我們在電子銀行客戶端上嘗試把錢取出來，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一分錢都取不出來了?！逼渲杏?億元被銀行劃扣走了，“第二天早上銀行又退還了給我們5000萬，原因是他們發(fā)現(xiàn)華業(yè)石化賬上還有5000萬?！?/p>

　　該人士稱，警方目前仍然在調(diào)查之中，而從濟民可信集團方面了解的調(diào)查進展來看：該集團是無辜的，“我們自己也做了大量內(nèi)部排查，我們內(nèi)部用章的環(huán)節(jié)全部都沒有問題?！睋?jù)介紹，銀行用于辦理質(zhì)押擔保的材料中，應(yīng)有大量偽造的公章，不排除有銀行人員牽涉其中。另據(jù)了解，相關(guān)材料中有300多個公章疑似偽造。

　　實探貸款方：涉事“華業(yè)石化”究竟去哪了?

　　貸款方華業(yè)石化南京有限公司(即“華業(yè)石化”)究竟是什么來頭?

　　證券時報·e公司記者注意到，營口市鲅魚圈區(qū)領(lǐng)導曾在2020年11月3日會見華業(yè)石化董事長莊金東一行，雙方就企業(yè)來區(qū)投資事宜進行深入交流。當時營口市鲅魚圈區(qū)政府官網(wǎng)發(fā)布的文章顯示：“華業(yè)石化是中石化全資子公司，2019年3月由多家公司改制成立。公司的主營業(yè)務(wù)分為六大板塊，包括石油化工貿(mào)易、貴金屬珠寶玉器、農(nóng)業(yè)、銀行保險金融、高科技應(yīng)急產(chǎn)業(yè)、礦山地產(chǎn)等。”

　　天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化成立于2019年3月1日，注冊資本為5億元，系江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司(下稱“江蘇華之業(yè)”)的全資子公司，后者成立于2021年7月，是中國石油集團的孫公司。

　　值得關(guān)注的是，中石油官網(wǎng)在9月23日曾發(fā)布《關(guān)于北京華昌置業(yè)有限公司未設(shè)立下屬企業(yè)的聲明》，聲明中明確指出，“公司發(fā)現(xiàn)不法分子冒用北京華昌置業(yè)有限公司的名義虛假注冊了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司、山東國油華錦石油科技有限公司和國化實業(yè)集團(河南)有限公司?！?/p>

　　北京華昌置業(yè)有限公司鄭重聲明：公司未對外進行任何股權(quán)投資和設(shè)立下屬企業(yè)，并已向公安機關(guān)報案進行維權(quán)，追究相關(guān)當事人的法律責任。

　　這也就意味著，華業(yè)石化是一個徹頭徹尾的假央企。

　　此前，華業(yè)石化頻繁變更股東。更蹊蹺的是，江蘇華之業(yè)原本是華業(yè)石化2021年7月9日成立的子公司，卻在7月22日成為北京華昌置業(yè)有限公司(中國石油集團子公司)的全資子公司，接著搖身變成了華業(yè)石化的控股股東。至此，華業(yè)石化改換門庭，成為央企下屬企業(yè)。

　　華業(yè)石化究竟是一家怎樣的公司?10月25日上午，e公司記者趕往工商信息顯示的華業(yè)石化所在地：南京市玄武區(qū)板倉街9號C1幢，這里是玄武金融科技園所在地。C1幢是一座5層辦公樓，門口只有江蘇六潮都新能源集團有限公司的招牌，并沒有華業(yè)石化字樣。記者在公司5樓辦公室詢問該處否為華業(yè)石化時，工作人員先是回答“是”，并表示“最近一段時間領(lǐng)導都不在家。”隨后又表示現(xiàn)在公司是六潮都，跟華業(yè)石化不是一家。天眼查數(shù)據(jù)顯示，六潮都在2020年7月6日至14日期間，曾是華業(yè)石化旗下企業(yè)，不過在極短時間內(nèi)就被華業(yè)石化轉(zhuǎn)讓出去。

　　記者此后又趕到3樓辦公室，門口掛著鵬業(yè)，“我們這里是六潮都，鵬業(yè)已經(jīng)搬走了?，F(xiàn)在這個樓最近都在調(diào)整，都在搬?！币幻行怨ぷ魅藛T再次強調(diào)稱該處不是華業(yè)石化，并要求記者離開，“我不知道什么情況，找華業(yè)石化都跑到這里來找我們了?！?/p>

　　蹊蹺的是，在該樓的電梯門口，仍然貼著一張嶄新的華業(yè)石化的防疫海報。

　　渤海銀行：不會對銀行經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響

　　此前在10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解。銀行同時稱“將一如既往堅決維護客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定?！?/p>

　　證券時報·e公司記者注意到，渤海銀行曾在今年5月21日發(fā)布情況說明：近日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會公布了對我行的行政處罰決定。此次處罰是基于2018年中國銀保監(jiān)會對我行開展的“風險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查”中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。我行高度重視銀保監(jiān)會在檢查中指出的問題，成立了由行領(lǐng)導班子成員牽頭的整改小組，重點圍繞完善公司治理、健全制度體系、優(yōu)化系統(tǒng)建設(shè)、深化風險管理等方面實施全面整改，并對相關(guān)責任人員進行了嚴肅問責。經(jīng)過近兩年的時間，相關(guān)問題的整改工作已基本完成。目前，我行主要監(jiān)管指標均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營情況正常。

　　天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化參股的南京*彼德健康產(chǎn)業(yè)科技集團有限公司，于9月13日出質(zhì)部分股權(quán)，出質(zhì)人為華業(yè)石化，質(zhì)權(quán)人為渤海銀行南京分行。

　　10月25日下午，記者趕到渤海銀行南京分行，希望就相關(guān)事宜做進一步采訪。一名不愿透露姓名的工作人員在接待記者時強調(diào)，相關(guān)事宜以公告為準，“后續(xù)如果還有情況我么也會繼續(xù)發(fā)布公告。現(xiàn)在我們也已經(jīng)報案了，相信司法會有公正的裁決?！睂τ诓澈ｃy行南京分行究竟在何時報案，對方并未回應(yīng)。

　　就在10月25日晚間，渤海銀行(09668)披露公告稱，已注意到近日有針對該行南京分行的涉及人民幣28億元質(zhì)押擔保業(yè)務(wù)的報道。

　　“本行已就報道涉及的事項向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決。本行目前日常運營一切正常，且上述事項將不會對本行經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響。本行將一如既往堅決維護客戶合法權(quán)益，保證客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。”

　　對于該事件的進展，證券時報·e公司記者也將繼續(xù)跟進報道。